You can not select more than 25 topics
Topics must start with a letter or number, can include dashes ('-') and can be up to 35 characters long.
161 lines
4.8 KiB
161 lines
4.8 KiB
= 客户评级管理
|
|
|
|
== 一般公司客户评级
|
|
|
|
=== 发起评级
|
|
|
|
TIP: 演示环境admin权限已放开，使用admin发起即可。
|
|
|
|
|===
|
|
| 用户 | 密码
|
|
|
|
| admin | admin
|
|
|===
|
|
|
|
1、通过菜单【客户评级管理-一般公司客户评级】进入管理页面，点击【发起评级】按钮。
|
|
|
|
image::./rating/1.png[,100%]
|
|
|
|
2、弹出窗口中默认查询条件查出来的客户为数据较全测试数据，使用其他客户数据可清除查询条件点击【查询】按钮查询所有客户，其他客户可能存在缺失财报等数据。
|
|
|
|
image::./rating/2.png[,100%]
|
|
|
|
TIP: 若出现以下提示，则表示当前选择的客户已经在评级流程中，可通过强制删除并清空流程清除。
|
|
|
|
image::./rating/3.png[,100%]
|
|
|
|
清除在评级流程中的数据：
|
|
|
|
1）通过输入客户号，找到当前处理人不为空的记录，选中，然后点击【强制删除】按钮清除评级数据。
|
|
|
|
image::./rating/4.png[,100%]
|
|
|
|
2）通过流程管理工具清除流程数据。
|
|
|
|
image::./rating/5.png[,100%]
|
|
|
|
=== 开始评级
|
|
|
|
1、评级发起成功后客户评级列表会出现一条流程状态为【待提交】的数据，选中该记录，点击【评级】按钮开始评级。
|
|
|
|
image::./rating/6.png[,100%]
|
|
|
|
2、【客户信息】面板主要为确认客户的基本信息、财报信息、征信报告等是否异常，无需具体操作，点击【下一步】开始计算客户的定量分析得分。
|
|
|
|
image::./rating/7.png[,100%]
|
|
|
|
3、【定量分析】面板展示根据模型计算得出的定量分析结果，点击【下一步】进入定性分析。
|
|
|
|
image::./rating/8.png[,100%]
|
|
|
|
4、【定性分析】面板需要输入客户定性指标选项，输入完成后点击【下一步】计算初评结果。
|
|
|
|
TIP: 演示环境可通过右上角设置默认值快速将所有选项默认选中第一个
|
|
|
|
image::./rating/9.png[,100%]
|
|
|
|
5、【初评结果】面板展示客户初评结果，点击【下一步】进入评级调整项。
|
|
|
|
image::./rating/10.png[,100%]
|
|
|
|
6、【评级调整项】面板需输入调整项选项，，输入完成后点击【下一步】计算评级调整项并进入签署意见面板。
|
|
|
|
TIP: 演示环境可通过右上角设置默认值快速将所有调整项设置为：否
|
|
|
|
image::./rating/11.png[,100%]
|
|
|
|
7、【签署意见】面板可根据评级结果选择是否推翻，推翻等级，意见等信息，确认信息无误后点击提交，可将任务提交至评级审查岗进行审查。
|
|
|
|
image::./rating/12.png[,100%]
|
|
|
|
TIP: 推翻等级若超过系统配置的上调等级或者推翻的等级达到系统设置的需总行审批阈值都需要走总行审批流程，具体参数配置可查看如下界面：
|
|
|
|
image::./rating/13.png[,100%]
|
|
|
|
8、任务提交后列表中的流程状态变为【审批中】，可找到当前处理人账号，登录进行审查工作。
|
|
|
|
image::./rating/14.png[,100%]
|
|
|
|
=== 评级审查
|
|
|
|
需确认当前任务提交时选择的是哪个审查人，然后使用下放表格中的密码登录系统。
|
|
|
|
|===
|
|
| 用户 | 密码
|
|
|
|
| test01 | admin
|
|
| test02 | admin
|
|
|===
|
|
|
|
1、登录系统后可通过菜单【个人工作台-待办任务】或者首页待办任务统计进入待办任务页面。
|
|
|
|
image::./rating/15.png[,100%]
|
|
|
|
2、选择要办理的任务，点击【办理】按钮，打开任务办理界面。
|
|
|
|
image::./rating/16.png[,100%]
|
|
|
|
3、审查人可点击【评级报告】查看包括过往评级记录、债项评级结果、违约认定、得分详情等信息。
|
|
|
|
image::./rating/17.png[,100%]
|
|
|
|
image::./rating/18.png[,100%]
|
|
|
|
TIP: 其中得分详情是否能看到可通过系统参数配置是否显示，同时可配置特定角色岗位查看
|
|
|
|
image::./rating/19.png[,100%]
|
|
|
|
image::./rating/20.png[,100%]
|
|
|
|
4、审查人可将任务退回至发起人进行调整或者提交至下一岗位进行审批。
|
|
|
|
image::./rating/21.png[,100%]
|
|
|
|
=== 评级审批
|
|
|
|
1、需确认当前任务提交时选择的是哪个审批人，然后使用下放表格中的密码登录系统。
|
|
|
|
|===
|
|
| 用户 | 密码
|
|
|
|
| test03 | admin
|
|
| test02 | admin
|
|
|===
|
|
|
|
2、评级审批操作方式与审查岗大体相同，参考评级审查章节。
|
|
|
|
3、评级审批可将任务退回，【通过】则系统根据评级结果及推翻情况判定是否发送至总行审查岗审查，【否决】则任务直接结束，评级结果不会生效。
|
|
|
|
image::./rating/22.png[,100%]
|
|
|
|
=== 总行审查
|
|
|
|
|===
|
|
| 用户 | 密码
|
|
|
|
| test_zhsc01 | admin
|
|
| test_zhsc02 | admin
|
|
|===
|
|
|
|
参考评级审查章节
|
|
|
|
=== 总行审批
|
|
|
|
|===
|
|
| 用户 | 密码
|
|
|
|
| test_zhsp01 | admin
|
|
| test_zhsp02 | admin
|
|
|===
|
|
|
|
参考评级审批章节
|
|
|
|
=== 评级结束
|
|
|
|
评级通过后，流程状态变更为：【通过】，评级状态变更为：【生效】，认定等级为最终评级等级。
|
|
|
|
image::./rating/23.png[,100%]
|
|
|
|
可通过【查看】按钮查看评级报告及审批意见历史等。
|
|
|
|
可通过【查看灰度模型结果】，查看灰度模型评级详情。
|